O que é KYC?
KYC (Know Your Customer, ou "Conheça Seu Cliente") é o processo pelo qual instituições financeiras verificam a identidade de seus clientes. Na BitBentz, é obrigatório pela CVM 88/2022 para qualquer pessoa que queira investir na plataforma.
Por que é obrigatório?
A Resolução CVM 88/2022 exige que plataformas de crowdfunding de investimento:
- Verifiquem a identidade de todos os investidores
- Confiram se o investidor não está em listas de restrição (OFAC, FATF)
- Registrem os limites de investimento por perfil (qualificado ou não-qualificado)
Além da regulação CVM, a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei 9.613/98) impõe obrigações adicionais de identificação.
Como fazemos a verificação
O processo na BitBentz é simples e leva menos de 5 minutos:
- Selecione o documento: RG, CNH ou Passaporte válido
- Envie a foto: frente do documento com boa iluminação
- Selfie com o documento: segure o documento ao lado do rosto
- Processamento: nossa parceira Proteo analisa os documentos em até 1 dia útil
Seus dados estão seguros
Em conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados):
- Documentos são armazenados criptografados na AWS S3
- Acesso restrito por IAM roles e auditoria de acessos
- Retenção de 10 anos conforme exigência regulatória da CVM
- Você pode solicitar acesso, correção ou exclusão dos dados via privacidade@bitbentz.com.br
Após a aprovação
Com KYC aprovado, você pode:
- Depositar via PIX sem limite de tentativas
- Investir até R$20.000 por oferta (investidor não-qualificado)
- Acessar o histórico completo de transações
- Solicitar saques para sua chave PIX cadastrada
O processo de revisão normalmente leva menos de 24 horas em dias úteis.
- kyc
- lgpd
- compliance
- identidade